728x90 반응형 카카오뱅크2 하나금융지주[086790] 매수가능주가 계산 - 버핏식 기대수익률 산정방식 카카오뱅크를 제외한 은행업계 3위 지주회사인 하나금융지주를 분석 해 보았습니다. 제가 메인으로 이용하는 은행이라 더 관심이 갑니다. 1. 최근 10년 재무현황 및 ROE 추세 전체적임 흐름, 즉 12년도에 이자수익 피크 후 감소하다가 16년 바닥을 치고 19년도에 고점을 이루는 형태는 비슷합니다. 하지만 10, 11년도에 비해 18~20년도 이자수익이 한층 레벨업 된 것을 확인 할 수 있습니다. 흔히들 주식을 사려면 마트에 가라는 말처럼 본인이 자주 사용하는 제품을 생산하는 기업의 주식을 사라는 말이 있는데 그말에 어느정도 부합하는 모습입니다. 2. 기대수익률 계산 3. 매수 가능 주가 계산 다른 은행업 처럼 저렴합니다. 아직 다른 은행업 지주회사 전체의 분석을 마친 단계는 아니지만 1, 2등보다 더 저.. 2021. 9. 7. KB금융[105560] 매수가능주가 계산 - 버핏식 기대수익률 산정방식 최근 카카오뱅크의 주가가 급격하게 상승하였다. 이에 대해서 지인과 대화하던 중 KB증권보다 대출액이나 보유하고 있는 자금이 비교도 안되게 적은데도 그렇게 높은 멀티플을 받는것이 말이 안된다는 말을 한 적이 있다. 그런데 갑자기 KB증권은 현재의 가격을 받을 만 한지에 대한 의문이 생겨 매수를 고려해 볼만한 주가를 계산 해 보았다. 1. 최근 10년 재무현황 및 ROE 추세 KB증권의 매출은 10년전과 크게 달라지지 않았다. 영업이익률을 16년도를 제외하면 8~10%정도로 준수하다. 성장성이 없다는 점에서 카카오뱅크에 비해 높은 멀티플을 받지 못한다는 점에 대해서는 공감 할 수 있었다. 그렇다고 해도 카카오뱅크의 멀티플이 너무 과도하다는 생각이 사라지지는 않았다. 본 포스팅을 준비하면서 개인적으로 궁금해 .. 2021. 9. 3. 이전 1 다음 728x90 반응형
